通过六个简单步骤进行年中投资组合审查

年已过半。 现在是审查您的财务状况和投资组合并进行必要调整以确保您步入实现财务目标的最佳时机。 准备开始？

步骤1： 评估您的风险暴露。

市场在变化，经济状况在变化，您的财务目标甚至可能会发生变化 古怪的 自从您上次查看您的投资组合以来。 花时间评估您的投资组合中的“风险”。

标准普尔 500 指数 2022 年已下跌近 20%。 什么会是其他 股市大跌对你来说意味着什么？ 会伤害一个 短期财务目标， 也许是房子的首付或 甚至你的退休生活， 如果您计划在未来几年内退休？ 诚实地说明您的风险承受能力。 H你会怎么做 感觉 如果您的投资组合中的股票份额下降了 20% 从目前的水平来看。

如果您在未来三到五年内有具体的资金目标， 专家经常建议你不要投资 这些资产在股票市场上。 原因？ D历史表明，在熊市期间，整个股市可能需要长达五年的时间才能恢复正常。 收支平衡 表明。

第二步： 检查您的资产配置。

多元化是成功投资的关键要素之一。 它只是意味着获得不同资产类别的投资，如股票、债券、有形资产（如实物黄金和白银），甚至现金。 Do 数学并计算你有多少 现在 分配到每个资产类别。

规避风险的投资者通常会尝试以减少波动性而不放弃总体回报的方式构建投资组合。 研究表明，黄金和硬币的贝塔系数较低，这意味着它们都是在不牺牲收益率的情况下提高投资组合绩效的有效资产。

布兰查德认为 实物形式的金条和银条是n 合适的资产 任何物品的一部分多元化投资组合及 受到推崇的 投资最多 10％ 你的 整体投资组合io 黄金，根据你的 财务目标和风险承受水平。

步骤3： 计算一下你的现金。

在需要时快速获得现金是任何财务计划的重要组成部分。 无论是高收益储蓄账户中持有的现金储备基金，还是实物金属（如果需要美元，可以立即出售），获得可用现金都很重要。

专家类型强烈建议持有 六个月 现金生活费 预订 帐户。 或者, 如果你退休了, 保持 最多三年的液体生活费用 账号是关键当然你不知道 你必须离开 的 投资可能会出现亏损 你需要钱。