在闪闪发光的钻石，贵金属和高价值珠宝的世界中，贵金属和宝石中的特许经营者不能免疫洗钱，威胁和恐怖融资的风险。实际上，它们在预防和发现金融犯罪以及帮助保护加拿大的金融体系和经济方面发挥了关键作用。
贵金属和宝石中的特许权必须履行特定义务 犯罪过程（洗钱）和恐怖融资法包括注册保留，对客户身份的验证，合规计划的实施以及加拿大金融交易和分析中心（FINTRAC）的某些类型的金融交易宣布加拿大报告 – 加拿大金融情报部门以及反闪闪发光和反恐怖分子融资主管。
这些包括可疑交易，这些交易没有报告的货币门槛。通过履行这些义务，他们必须与Fintrac并驾齐驱。
FINTRAC的任务是促进洗钱，融资恐怖活动和制裁逃脱的检测，预防和威慑，同时确保保护个人信息在其控制下。
Fintrac保证公司受到 犯罪过程（洗钱）和恐怖融资法 以及包括贵金属和宝石的经销商在内的相关法规遵守其法律义务。这些义务很重要，并有助于劝阻犯罪分子和恐怖分子使用加拿大金融体系，以使其犯罪，财务恐怖活动或逃避制裁的产物。遵守立法可确保FINTRAC收到为加拿大法案和国家安全机构生成可用财务信息所需的信息。
实施完整有效的合规计划对于公司履行其交易宣言义务至关重要。该计划必须确保适当的流程已经到位，维护监视，并接受了足够的培训以认识并有效地报告可疑交易。
一份可疑交易报告是，当他们有合理的理由怀疑交易或交易尝试与洗钱委员会，恐怖主义融资活动或批准逃脱的犯罪有关时，珍贵金属和宝石的特许权必须屈服于Fintrac。可疑交易报告不仅是形式，而且是Fintrac授权的关键工具，将财务信息披露给执法机构和国家安全。
在2023 – 20124年，随着加拿大公司收到的信息，Fintrac的财务信息贡献了266个重要和显着增加的资源和其他数百个个人调查，以及全国和国际上的全国，省和联邦一级。
贵金属的特许权和高价值文章的石头领域的贵重部门使该行业成为那些寻求白金或财务恐怖活动的人的吸引力目标。该部门可疑交易报告的重要性不能高估。每个可疑交易报告都会有助于更广泛的形象，帮助Fintrac及其合作伙伴识别和了解与金融犯罪相关的趋势，方法和网络。
可疑交易报告通常包含单独的信息，这些信息只能从该行业的角度收集。这些信息可以帮助发现可以保留在阴影中的复杂模式和网络。
鼓励贵金属和珍贵石头的特许经营者确保其交易报告得到加深，及时和符合 犯罪过程（洗钱）和恐怖融资法 以及声明相关法规的要求。该行业中的可疑交易报告是无价的。
怀疑的合理理由是向FINTRAC提出可疑交易报告所需的门槛，并且比简单的怀疑要高出一步，因为这意味着有可能洗钱，恐怖活动的融资或逃生罪发生。
仅当合理怀疑交易可能与洗钱，恐怖资金或制裁逃脱有关的交易时，贵金属和石头的特许人才能出现。他们不需要确认潜在的细节或提供犯罪的证据。他们的怀疑必须基于客观推理，没有偏见或偏见。
达到此阈值意味着要考虑以下要素：
- 事实
- 语境
- 恐怖主义或恐怖主义融资指标
- 逃生的制裁特征与金融交易有关。
在检查了这些信息之后，如果得出结论，有合理的理由怀疑特定的金融交易与洗钱委员会有关，恐怖活动的融资或逃脱制裁罪，则必须宣布该交易。换句话说，如果有可能证明和表达怀疑，那么根据对同一信息的审查，有知识，经验或培训的另一个人可能会得出相同的结论，必须报告。
许多因素将支持评估和结论，即洗钱，恐怖活动的融资或逃脱制裁的罪行可能已经发生。这些因素以及对评估的解释必须包括在可疑交易报告的叙述部分（G）中。
FINTRAC Web报告系统是提交可疑交易报告的安全和机密过程。要访问该系统，请通过1-866-346-8722的免费编号与Fintrac联系，或发送电子邮件至f2r@fintrac-caffe.gc.ca。
有关更多信息，请参见：Fintrac-cafe.canada.ca/re-dpms-eng。
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